Sicherheit & Transparenz: Compliance bei georgfranz immobilien gmbh

Sehr geehrte Damen und Herren, geschätzte Kunden,

als staatlich geprüfter Immobilienmakler und Geschäftsführer der georgfranz immobilien GmbH stehe ich für Seriosität, Diskretion und die strikte Einhaltung gesetzlicher Standards. Die Vermittlung von Immobilien ist eine Frage des gegenseitigen Vertrauens.

Um dieses Vertrauen zu schützen und den gesetzlichen Vorgaben zur Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung (gemäß §§ 365m–z GewO 1994) zu entsprechen, ist mein Unternehmen zur Einhaltung spezifischer Sorgfaltspflichten verpflichtet.

Was bedeutet das für unsere Zusammenarbeit?

Im Rahmen des sogenannten „Know Your Customer“-Prinzips (KYC) bin ich gesetzlich dazu angehalten, vor Begründung einer Geschäftsbeziehung die Identität meiner Geschäftspartner festzustellen und zu überprüfen.

1. Identifizierung von Privatpersonen

Bitte halten Sie für unseren Termin einen gültigen amtlichen Lichtbildausweis (Reisepass oder Personalausweis) bereit. Ich bin verpflichtet, eine Kopie für meine Unterlagen anzufertigen und die Daten (Name, Geburtsdatum, Anschrift, Staatsangehörigkeit) zu erfassen.

2. Identifizierung von Firmenkunden

Handeln Sie im Namen einer juristischen Person (z. B. GmbH, AG, Stiftung), benötige ich zusätzlich einen aktuellen Handelsregisterauszug. Zudem bin ich verpflichtet, die Identität des wirtschaftlichen Eigentümers – also der natürlichen Person, die letztlich hinter dem Unternehmen steht – zu ermitteln. Hierzu führe ich standardmäßig eine Abfrage im offiziellen Register der wirtschaftlichen Eigentümer (WiEReG) durch.

3. Prüfung der Mittelherkunft

Bei Immobilientransaktionen bin ich gesetzlich verpflichtet, die Herkunft der eingesetzten Mittel auf Plausibilität zu prüfen. In bestimmten Fällen (z. B. bei erhöhten Risikofaktoren) kann es notwendig sein, einfache Nachweise (wie Bankbestätigungen, Schenkungsabreden oder Kreditverträge) einzusehen.

4. Striktes Barzahlungsverbot

Zur Minimierung von Risiken und zur Sicherung der finanziellen Integrität gilt bei der georgfranz immobilien GmbHein striktes Verbot von Barzahlungen. Sämtliche Zahlungsflüsse im Zusammenhang mit Immobilientransaktionen dürfen ausschließlich über gesicherte Bankwege (Überweisungen) erfolgen.

Datenschutz und Aufbewahrung

Ihre Daten sind bei mir in sicheren Händen. Alle erhobenen Informationen werden ausschließlich zur Erfüllung der gesetzlichen Sorgfaltspflichten verwendet und gemäß den datenschutzrechtlichen Bestimmungen verarbeitet. Die gesetzliche Aufbewahrungsfrist für diese Unterlagen beträgt mindestens 5 Jahre.

Transparenz schafft Sicherheit

Diese Maßnahmen dienen nicht nur der Gesetzeskonformität, sondern schützen den gesamten Immobilienmarkt vor Missbrauch. Ich danke Ihnen für Ihre Unterstützung und Ihr Verständnis.

Bei Fragen zu diesen Abläufen stehe ich Ihnen jederzeit gerne persönlich zur Verfügung.

Georg Franz

Geschäftsführer, georgfranz immobilien GmbH